AXA Prévoyance & Patrimoine - Cabinet Gilles Mariotti

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AXA accompagne plus de 6,3 millions de clients en France. En tant qu’assureur de personnes, nous ... Pour toute demande, nous sommes à votre disposition.

En tant qu’assureur de personnes, nous proposons une vaste gamme de produits et services en prévoyance, santé, retraite, gestion de patrimoine… Que vous cherchiez à optimiser la gestion de votre patrimoine, protéger vos proches en cas de difficulté, épargner pour la retraite ou bien encore préparer la transmission de votre entreprise, nous répondons toujours présent lorsque vous avez besoin de nous ! Rencontrons-nous pour discuter de vos projets.

03/06/2026

Un PER assurantiel peut-il être ouvert après la retraite ? Oui, c'est possible ! Ce produit financier est souvent perçu comme réservé aux actifs, mais il offre de nombreux avantages même après la liquidation des droits à la retraite. 🎯

En choisissant d'ouvrir un PER assurantiel à la retraite, vous pouvez continuer à économiser tout en optimisant votre fiscalité. De plus, il constitue un excellent moyen de transmission de patrimoine. Cependant, il est crucial de bien comprendre les modalités des contrats proposés, notamment les limites d'âge et les frais éventuels. 📊

En conclusion, un PER assurantiel reste une option viable et avantageuse pour les seniors souhaitant préparer leur succession et bénéficier d'avantages fiscaux. N'hésitez pas à explorer cette possibilité pour optimiser votre patrimoine. 🔍

25/05/2026

Diffuser de la musique dans un commerce sans passer par la Sacem est possible grâce à des alternatives intéressantes.

Les commerçants peuvent opter pour de la musique libre de droits, dont les auteurs sont décédés depuis plus de 70 ans, ou choisir des catalogues payants non gérés par la Sacem. Ces options permettent de réduire les coûts liés aux droits d'auteur, mais elles peuvent aussi limiter le choix musical disponible. 🎶

Il est crucial pour les commerçants de bien évaluer leurs besoins avant de choisir une solution. Chaque option présente des avantages et des inconvénients en termes de coût et de diversité musicale. Cependant, il est essentiel de respecter les règles de la rémunération équitable collectée par la Spré.

24/05/2026

🔍 La gestion pilotée : une stratégie d'investissement sur mesure.

📈 La gestion pilotée est une méthode où un professionnel ajuste l'allocation d'actifs en fonction du profil de risque et de l'horizon d'investissement de chaque investisseur. Voici comment cela fonctionne :

🔹 Chaque portefeuille est adapté selon le profil de risque, qu'il soit prudent, équilibré ou dynamique.
🔹 L'allocation inclut des fonds sécurisés et des unités de compte, permettant une exposition maîtrisée aux marchés financiers.
🔹 Les ajustements sont faits régulièrement pour s'adapter aux conditions du marché et aux objectifs de l'investisseur.

13/05/2026

Pourquoi la suppression du questionnaire de santé pour certains prêts immobiliers est-elle importante ?

Elle facilite l'accès au crédit pour de nombreux emprunteurs en éliminant une étape souvent perçue comme intrusive et compliquée.

Pour les prêts immobiliers inférieurs à 200 000 €, si le remboursement est prévu avant 60 ans, le questionnaire de santé n'est plus requis. Cela signifie moins de paperasse et un processus plus fluide pour les emprunteurs.

Les emprunteurs peuvent désormais accéder plus facilement à des prêts tout en protégeant leur vie privée. C'est une mesure qui rend l'achat immobilier plus accessible et moins stressant pour tous. 📈

08/05/2026

Les retraits d'une assurance-vie sont-ils vraiment toujours exonérés d'impôts après 8 ans ?

🚫 C'est une idée reçue ! En réalité, même après 8 ans, il y a des subtilités à connaître. Les gains retirés bénéficient certes d'un abattement annuel, mais au-delà de cet abattement, ils sont soumis à un prélèvement forfaitaire de 7,5% et aux prélèvements sociaux de 17,2%. Cela signifie que l'exonération n'est pas totale.

Pour optimiser votre fiscalité, il est judicieux de planifier vos retraits en fin et en début d'année, permettant ainsi de doubler l'abattement annuel. Cela peut considérablement réduire votre imposition.

La clé est donc de bien comprendre ces mécanismes pour éviter les mauvaises surprises et maximiser vos avantages fiscaux. Pensez-y lors de vos prochains retraits ! 💡

06/05/2026

Un don peut réduire votre impôt, mais encore faut-il appliquer le bon régime. 🧾

En matière fiscale, la générosité ne suffit pas : il faut aussi vérifier la nature de l’organisme, la cause soutenue et les conditions du versement. Le cadre général prévoit une réduction d’impôt de 66 % pour les dons aux organismes d’intérêt général, dans la limite de 20 % du revenu imposable. 📄

Mais ce taux n’est pas universel.

Pour les dons destinés à l’aide aux personnes en difficulté, la réduction peut atteindre 75 %, avec un plafond porté à 2 000 € pour les dons réalisés depuis le 14 octobre 2025. 🤝

Au-delà de ce plafond, la partie restante peut être soumise au régime classique de 66 %.

Il faut aussi rester attentif aux dispositifs temporaires. Certaines mesures sont créées pour répondre à une situation précise, comme Mayotte ou Chambord, tandis que d’autres disparaissent ou reviennent au droit commun. 📌

C’est le cas du taux majoré lié au patrimoine religieux, qui revient à 66 % en 2026.

01/05/2026

Indépendants : mieux connaître sa protection 💡

53 % des travailleurs non salariés disent se sentir mal protégés ; seuls 36 % déclarent avoir une prévoyance. 🔎 Avec 3,6 millions d’indépendants, en hausse depuis le Covid-19, ce décalage concerne de nombreux actifs qui n’ont pas le temps de vérifier ce qui est réellement couvert.

La déconnexion arrive quand on ne connaît pas les montants versés en cas d’arrêt de travail, la durée d’indemnisation, ou la protection de la famille en cas d’invalidité ou de décès. Un point clair sur vos revenus, vos charges et votre régime permet de choisir un niveau de sécurité adapté.

Pour faire ce point et identifier les priorités, contactez-nous pour un échange confidentiel et concret. 📞

29/04/2026

Pas besoin de déclarer “par habitude”. 🧾 La déclaration des biens immobiliers ne se met à jour que si la situation a changé. 🏠

Checklist rapide :
🧩 Achat entre le 2 janvier 2025 et le 1er janvier 2026
🧩 Nouveau locataire en 2025 (ou départ)
🧩 Logement passé en résidence principale/secondaire

Si oui : Espace Particulier → “Biens immobiliers” → vérifier le pré-rempli. ⏰ Date limite : 30 juin 2026 (23h59).

Lequel de ces cas vous concerne ?

24/04/2026

Déclaration automatique : tout vérifier 👇

Depuis le 9 avril, la campagne 2026 sur les revenus 2025 est ouverte. La déclaration automatique concerne 10 millions de contribuables, mais elle n’est pas infaillible 🔎

Les revenus de livrets bancaires, comptes-titres et dividendes sont souvent transmis par les établissements financiers français. Selon le produit détenu et la durée de détention, les règles peuvent toutefois changer.

Comparer chaque montant prérempli avec ses relevés reste la bonne méthode. Ce contrôle réduit le risque d’erreur, de redressement ou de contrôle fiscal. 💡

18/04/2026

❓ Vrai ou faux : les versements sur un PER restent déductibles après 70 ans ?
👉 Faux.

Jusqu’à 70 ans, les versements volontaires sur un Plan d’Épargne Retraite peuvent être déduits du revenu imposable, dans les plafonds prévus par la loi.
👉 Après 70 ans, la règle change : les nouveaux versements ne sont plus déductibles fiscalement, conformément aux dispositions issues de la loi de finances 2026.

L’objectif est clair : inciter à une préparation anticipée de la retraite, et éviter que le PER ne soit utilisé trop tardivement comme simple outil d’optimisation fiscale.

Cela ne rend pas le PER inutile après 70 ans, mais son intérêt fiscal n’est plus le même. D’où l’importance d’anticiper.

Adresse

Zac Des Garillans 2540 Route Departementale N7 La Gallery 1
Draguignan
83520

Téléphone

+33751376350

Site Web

https://agence.axa.fr/distributeur/0004632904

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